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金控公司迎来监管|遵循宏观审慎、穿透监管、协调监管三原则

金融控股公司将正式告别过去的监管空白。中国人民银行连同有关部门起草《金融控股公司监督管理试行办法(征求意见稿)》(以下简称《办法》)于7月26日公开征求意见,截止日期为8月24日。

央行指出,实际上有一些金融控股公司,主要是非金融企业投资形成的金融控股公司,盲目扩张到金融业,存在监管真空,风险正在积累和暴露。主要表现如下:一是缺少风险隔离机制,金融业风险与行业风险交叉转移。其次,一些企业具有复杂的控制关系或有益的关系,隐藏着风险。第三,缺乏整体资本约束,一些集团整体缺乏能够抵御风险的实际资本。第四,一些企业不正当地干预金融机构的运作,利用关联交易隐瞒利益,损害金融机构和投资者的权益。

鉴于金融控股集团涉及多种业务,股权结构复杂的结构和关联交易的高风险,央行相关负责人表示,《办法》确立了宏观原则 - 管理,渗透监督和协调监督。

首先是宏观审慎管理。

遵循宏观审慎管理理念,金融控股集团将整体实施监管,全面控制和控制合并范围内的公司治理结构,总体资本和杠杆水平,关联交易和整体风险敞口。识别,衡量,监控和控制金融控股集团的整体风险状况。

合并管理的具体规则由中央银行会同中国保险监督管理委员会,中国证监会等有关部门另行制定。

《办法》很明显,金融控股公司的资本,要控制的金融机构和整个集团应该与资产规模和风险水平相适应。资本充足水平应在综合管理的基础上计算,并继续满足中央银行,中国保险监督管理委员会和中国证监会的要求。规定。具体措施将由中国人民银行另行制定。

《办法》金融控股公司需要建立资本补充机制。当控股金融机构的资金不足时,金融控股公司应及时补充资金。金融控股公司可以依法发行合格的资本工具,维持金融控股集团的整体资本充足率。

此外,金融控股公司应建立与金融控股集团的组织结构,业务规模,复杂性和声誉相适应的综合风险管理体系。

第二是渗透监督。

鉴于金融控股公司结构复杂,强调对股权和资本的渗透监管,准确识别实际控制人和最终受益人,防止隐藏的真实控制关系;渗透验证资金来源的真实性,包括投资金融控股公司的资金来源,以及投资金融机构的资金来源,以防止虚假资本注入和周期性资本注入。

要求的企业集团应当在财务管理部门批准的期限内,降低组织结构的复杂性,简化法人层级。本办法实施后,新增金融控股公司,金融控股公司股东,金融控股公司和控股金融机构金融机构原则上不得超过第三级。当金融控股公司的股权结构或公司层级发生变化时,应向中国人民银行解释

三是协调监督。

该项金融控股公司实施监管,金融监管部门监督金融控股公司控制的金融机构。金融监管机构监督金融机构交叉投资持有的金融集团。

当风险发生时,根据“谁受监督,谁负责”的原则,相应的监管机构将率先进行风险处置。加强各部门之间的监督合作和信息共享,共同防范金融控股集团和金融集团的风险。

在明确监管原则的同时,央行还通过六种方式,明确了监管手段,即对金融控股集团的资金,行为和风险进行全面,持续,深入的监管。

一是建立统一的金融控股公司监管信息平台,要求金融控股公司按照规定进行信息报告和信息披露。

二是建立健全金融控股集团风险评估体系,全面应用宏观审慎政策和金融机构评级等政策工具,对金融控股集团的管理和风险状况进行评估。

第三,根据履行职责的需要,对相关负责人进行监督和谈话,金融控股公司将在现场进行检查,必要时,经国务院批准,在监督合作的基础上,对金融控股公司控制的金融机构进行现场检查。

第四,金融控股公司需要为金融控股集团制定整体回收和处置计划。

第五,如果金融控股公司违反《办法》或存在重大风险,它将对监管措施施加警告,罚款等警告,如限制业务活动,限制股息或相关权利,在其中订购补充资本。时间限制,并下令转让股权。

六是金融控股公司难以继续经营,严重损害金融秩序,损害公共利益,依法撤销市场。有关实施细则由中国人民银行会同有关部门另行制定。